Dossier d'entreprise · Firmio

LE PANORAMICOTEL

SAS, société par actions simplifiée · SANCERRE · SIREN 322705807 · NAF 55.10Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
1,95 M €
déposé au greffe
Résultat net
131 k €
marge nette de 6,7 %
Capitaux propres
925 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
10 à 19 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×3,8
la médiane de son secteur est à 516 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 1,95 M € +2,9 % 131 k € 0,1 % 587 k € 925 k € 5,15 M €
2023 1,90 M € -1,7 % 110 k € 590 k € 4,76 M €
2022 1,93 M € +36,4 % -1,34 M € 480 k € 4,44 M €
2021 1,41 M € +55,3 % -288 k € 1,82 M € 5,25 M €
2020 910 k € -46,3 % -138 k € 2,11 M € 6,52 M €
2019 1,69 M € +43,7 % -113 k € 2,24 M € 6,37 M €
2018 1,18 M € -35,2 % -288 k € 2,36 M € 8,15 M €
2017 16 mois 1,82 M € +20,9 % 229 k € 2,65 M € 5,22 M €
2016 1,50 M € 219 k € 2,44 M € 4,30 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,1 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
587 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
448 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,2 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
7,14 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
7,71
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
3,33
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
44 k €
soit 8 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
1 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
43 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
Chiffre d'affaires par salarié
130 k €
la productivité apparente
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

12 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (27,03 M € de CA cumulé).

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