Dossier d'entreprise · Firmio

H2F INVESTISSEMENTS

SA à conseil d'administration (s.a.i.) · LE PUY-EN-VELAY · SIREN 308055920 · NAF 64.20Z

Établi le
23/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
601 k €
déposé au greffe
Résultat net
248 k €
marge nette de 41,3 %
Capitaux propres
10,73 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
1 à 2 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×12,9
la médiane de son secteur est à 47 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 601 k € -5,9 % 248 k € 0,4 % 382 k € 10,73 M € 18,81 M €
2023 639 k € +2,2 % 142 k € 10,57 M € 19,21 M €
2022 625 k € +15,8 % 157 k € 10,52 M € 19,61 M €
2021 539 k € +1,8 % 805 k € 12,11 M € 20,73 M €
2020 530 k € +10,6 % -38 k € 9,93 M € 13,43 M €
2019 479 k € -6,1 % 86 k € 4,67 M € 6,63 M €
2018 510 k € +9,2 % 74 k € 4,63 M € 6,72 M €
2017 467 k € -34,9 % -923 € 4,60 M € 6,82 M €
2016 718 k € 338 k € 4,65 M € 7,11 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,2 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,4 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
382 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
528 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,6 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
9,02 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,84
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
0,69
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
17 k €
soit 11 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
22 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
94 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 57 ansHorizon de transmission à cinq ans.
4 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (6,89 M € de CA cumulé).

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