Dossier d'entreprise · Firmio

SOC GARDOISE DE THERMALISME

SA d'économie mixte à conseil d'administration · ALLEGRE-LES-FUMADES · SIREN 306920331 · NAF 96.04Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2021
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2021
194 k €
déposé au greffe
Résultat net
-265 k €
marge nette de -136,5 %
Capitaux propres
-268 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
E
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque critique
Effectif
~5 salariés
estimation Firmio, l'INSEE ne publie rien
Position sectorielle
×5,2
la médiane de son secteur est à 38 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

6 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2021 194 k € -67,2 % -265 k € -1,4 % -179 k € -268 k € 1,83 M €
2020 593 k € -54,8 % -651 k € -3 k € 2,29 M €
2019 1,31 M € -6,7 % -79 k € 666 k € 2,59 M €
2018 1,41 M € +8,2 % 84 k € 763 k € 2,80 M €
2017 1,30 M € -8,5 % -46 k € 697 k € 2,56 M €
2016 1,42 M € 15 k € 761 k € 2,73 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2021. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-2,6 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-1,4 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-179 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
61 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
-0,1 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
2,39 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
-8,90
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-11,76
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-121 k €
soit -227 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
20 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
159 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 75 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
Aucun compte déposé depuis 2021Un retard de dépôt prolongé précède souvent une difficulté — ou une mise en sommeil.
Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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