Dossier d'entreprise · Firmio

TERNOVEO

SAS, société par actions simplifiée · SAINT-QUENTIN · SIREN 301521928 · NAF 46.21Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2017 → 2025
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025
323,81 M €
déposé au greffe
Résultat net
3,79 M €
marge nette de 1,2 %
Capitaux propres
47,42 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
200 à 249 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×215,6
la médiane de son secteur est à 1,50 M €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

8 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2025 323,81 M € -41,9 % 3,79 M € 0,0 % 12,51 M € 47,42 M € 140,14 M €
2023 557,17 M € +26,9 % -2,23 M € 61,70 M € 233,89 M €
2022 438,89 M € +27,7 % 2,06 M € 65,10 M € 260,19 M €
2021 343,62 M € -8,2 % 2,78 M € 64,91 M € 163,86 M €
2020 374,48 M € +6,1 % 2,91 M € 63,95 M € 153,09 M €
2019 353,07 M € +13,0 % 5,05 M € 63,28 M € 167,89 M €
2018 312,32 M € +15,1 % 4,34 M € 60,04 M € 159,70 M €
2017 271,46 M € 1,74 M € 58,06 M € 153,63 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
12,51 M €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
8,10 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,3 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
30,41 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,64
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
1,56
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
55,44 M €
soit 63 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
52 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
23 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
Chiffre d'affaires par salarié
1,45 M €
la productivité apparente
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 59 ansHorizon de transmission à cinq ans.
26 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (1,04 Md € de CA cumulé).

Ce dossier vous a-t-il servi ?

Il est gratuit et récent. Votre réponse décide de ce qu'on y ajoute — dites-nous surtout ce qui manque.