Dossier d'entreprise · Firmio

FINANCIERE ET INDUST CAPELETTE

SA à conseil d'administration (s.a.i.) · MARSEILLE · SIREN 054804968 · NAF 68.31Z

Établi le
07/09/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
1,46 M €
déposé au greffe
Résultat net
223 k €
marge nette de 15,3 %
Capitaux propres
4,95 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
1 à 2 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×21,4
la médiane de son secteur est à 68 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 1,46 M € -0,4 % 223 k € 0,2 % 722 k € 4,95 M € 8,97 M €
2023 1,46 M € +15,4 % 220 k € 4,72 M € 9,14 M €
2022 1,27 M € +12,2 % 206 k € 4,50 M € 7,96 M €
2021 1,13 M € +5,0 % 406 k € 4,30 M € 8,21 M €
2020 1,07 M € +8,8 % 143 k € 3,89 M € 6,86 M €
2019 988 k € +1,7 % 219 k € 3,75 M € 6,42 M €
2018 971 k € +5,6 % 15 k € 3,56 M € 6,37 M €
2017 920 k € +1,6 % 83 k € 3,55 M € 6,52 M €
2016 905 k € 54 k € 3,47 M € 6,65 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,3 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,2 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
722 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
573 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,6 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
4,50 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,91
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
4,70
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
406 k €
soit 102 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
110 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
52 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 70 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
3 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (1,46 M € de CA cumulé).

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