Dossier d'entreprise · Firmio

FINANCIA EXPERT

Société à responsabilité limitée · AHUY · SIREN 016850612 · NAF 69.20Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2025
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025
3,41 M €
déposé au greffe
Résultat net
221 k €
marge nette de 6,5 %
Capitaux propres
3,11 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
20 à 49 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×15,6
la médiane de son secteur est à 218 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2025 3,41 M € +3,8 % 221 k € 0,1 % 249 k € 3,11 M € 4,90 M €
2024 3,28 M € -2,4 % 229 k € 3,01 M € 4,74 M €
2023 3,36 M € +9,6 % 141 k € 2,80 M € 4,69 M €
2022 3,07 M € -1,1 % 134 k € 2,75 M € 4,30 M €
2021 3,10 M € +3,3 % 165 k € 2,69 M € 6,98 M €
2020 3,00 M € +27,4 % 528 k € 2,92 M € 4,23 M €
2019 2,35 M € -10,3 % 372 k € 2,60 M € 3,68 M €
2018 14 mois 2,62 M € +10,6 % 288 k € 2,43 M € 3,85 M €
2016 2,37 M € 44 k € 2,26 M € 3,54 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,1 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
249 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
239 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,6 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
1,40 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,45
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
110,96
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
665 k €
soit 71 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
83 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
95 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

2 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (3,41 M € de CA cumulé).

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